Ingénierie patrimoniale
Structurer, protéger et transmettre votre patrimoine,
au service d'une vision de long terme.
Un patrimoine bien structuré est un patrimoine durable, protégé et transmissible.
Une approche globale et sur-mesure
du patrimoine.
Au sein de notre cabinet de conseil, l'ingénierie patrimoniale constitue le cœur de notre intervention. Nous accompagnons nos clients dans la structuration, la sécurisation et la transmission de leur patrimoine, en intégrant à la fois les dimensions familiales, juridiques, financières et fiscales.
Structurer les
modes de détention
de votre patrimoine
Diagnostic patrimonial global
Nous réalisons une analyse approfondie de votre situation afin d'identifier les zones de fragilité et les leviers d'optimisation.
- Structure familiale et régime matrimonial
- Organisation juridique des actifs (détention directe, sociétés, démembrement)
- Analyse des flux (revenus, charges, fiscalité)
- Cartographie des risques patrimoniaux
Architectures patrimoniales sur-mesure
Nous concevons des architectures patrimoniales sur-mesure, cohérentes, performantes et lisibles, adaptées à chaque profil.
- Holdings patrimoniales ou sociétés civiles
- Démembrement de propriété (usufruit / nue-propriété)
- Organisation des flux intra-familiaux
- Approche fiscale intégrée
Sécuriser les
personnes et les
actifs
Protection juridique des personnes
Nous anticipons les situations de vulnérabilité en organisant la protection juridique des personnes, dans une logique de préservation des volontés et de sécurisation des décisions.
- Mandat de protection future
- Clauses bénéficiaires
- Tutelle, curatelle ou habilitation familiale
- Mise en place ou révision de procurations
Sécurisation du patrimoine
Nous mettons en place des dispositifs visant à sécuriser durablement le patrimoine face aux aléas de la vie.
- Audit des engagements (contrats, crédits, assurances) et garanties
- Prévention des abus ou décisions inadaptées
- Arbitrage des placements selon le profil de risque
- Sécurisation des liquidités et actifs sensibles
Anticiper et
organiser votre
transmission
Stratégie successorale personnalisée
Nous élaborons des stratégies de transmission sur-mesure, alignées avec vos objectifs.
- Donations (simples, partage, graduelles…)
- Transmission anticipée (avec ou sans démembrement)
- Organisation des pouvoirs et gouvernance familiale
- Optimisation des droits de mutation
Équilibre familial & prévention des conflits
Nous intégrons les enjeux humains afin de préserver l'équilibre familial et prévenir les conflits. Notre approche vise à concilier protection et harmonie durable entre les parties.
- Prise en compte des situations individuelles des héritiers
- Recherche de cohérence familiale
- Médiation patrimoniale si nécessaire
Nos engagements envers vous
Approche humaine et sur-mesure
Chaque famille est singulière. Nous prenons le temps de comprendre votre situation dans sa globalité, tels que vos projets, vos contraintes et vos valeurs avant de construire quoi que ce soit.
Indépendance totale
Nous ne sommes liés à aucun établissement financier. Nos recommandations ne servent donc qu'un seul but : vos intérêts.
Mentions légalesCompétence technique et juridique
Droit patrimonial, ingénierie financière, fiscalité : nous mobilisons une expertise pluridisciplinaire pour que chaque décision soit adaptée à vos objectifs.
Nos habilitationsVision à long terme
Nous pensons en décennies, pas en années. Chaque stratégie est bâtie pour durer et évoluer avec vous, au fil des étapes de votre vie.
Confidentialité absolue
Votre famille, votre patrimoine, vos projets. La discrétion est le fondement même de notre métier.
Politique de confidentialitéVos questions,
nos réponses.
Vous ne trouvez pas la réponse à votre question ? Écrivez-nous, nous nous efforçons de vous répondre dans les meilleurs délais.
Un family office est un partenaire de confiance qui accompagne les détenteurs d'un patrimoine dans sa gestion — organisation, sécurisation et transmission — sur le court comme sur le long terme.
Au-delà de la gestion patrimoniale, son rôle est de coordonner l'ensemble des enjeux juridiques, fiscaux et familiaux, afin d'assurer la protection et la pérennité du patrimoine.
On distingue deux modèles :
- le mono-family office, dédié à une seule famille ;
- le multi-family office, qui accompagne plusieurs familles en mutualisant les expertises.
ACL Family Office est un multi-family office indépendant.
Nous nous adressons à des profils variés, réunis par un même besoin : organiser, protéger ou transmettre un patrimoine existant. Notre approche est personnalisée et humaine, fondée sur la proximité et la compréhension des enjeux propres à chaque situation.
Nous intervenons notamment auprès :
- des particuliers et des familles souhaitant organiser, structurer et transmettre leur patrimoine ;
- des personnes vulnérables et de leurs aidants, pour les protéger et les accompagner ;
- des dirigeants et chefs d'entreprise, sur les enjeux patrimoniaux et de transmission ;
- des conseillers en gestion de patrimoine (CGP), en appui de leur accompagnement.
Nous intervenons partout en France.
L'ingénierie patrimoniale consiste à organiser, structurer et optimiser un patrimoine en coordonnant ses dimensions juridiques, fiscales et financières. L'objectif : donner à votre patrimoine une organisation claire, cohérente et durable, alignée sur vos projets de vie.
Notre accompagnement couvre notamment :
- l'ingénierie patrimoniale (structuration, protection et transmission du patrimoine) ;
- l'accompagnement et la protection des personnes vulnérables ;
- la prévoyance patrimoniale ;
- la cartographie et la gestion des risques ;
- la gouvernance familiale et d'entreprise ;
- l'approche internationale.
Nous proposons également :
- des formations et enseignements de niveau master sur ces sujets ;
- des prestations de service dédiées aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP).
Il n'y a pas de « bon moment » unique : on peut faire appel à un family office à tout moment de la vie patrimoniale. Cela peut être en amont, pour anticiper les situations de vulnérabilité, ou une fois celles-ci survenues. L'idéal reste toutefois d'anticiper : plus une situation est préparée en amont, plus les solutions possibles sont nombreuses.
Une fois la situation survenue- une évolution familiale : mariage, divorce, naissance, arrivée d'un proche vulnérable, décès ;
- une étape clé de la vie : préparation de la retraite, anticipation d'une dépendance ;
- un événement patrimonial : vente d'entreprise, cession d'actifs, réception d'un héritage ou d'une donation ;
- un patrimoine devenu complexe : actifs dispersés, dimension internationale, manque de lisibilité ;
- un projet de transmission : organiser la succession et protéger ses proches dans les meilleures conditions.
Dans tous les cas, un premier rendez-vous gratuit et sans engagement permet de faire le point sur votre situation et de déterminer si un accompagnement est pertinent pour vous.
Tout commence par une prise de contact via le formulaire de contact du site.
Nous organisons ensuite un premier rendez-vous, gratuit et sans engagement, en présentiel ou à distance selon vos disponibilités. Cet entretien nous permet de comprendre votre situation patrimoniale, vos enjeux et vos objectifs.
Sur cette base, nous vous proposons un accompagnement structuré, adapté à votre profil et à vos besoins.
Il n'y a pas de durée imposée : l'accompagnement s'adapte à vos besoins. Il peut prendre la forme d'une mission ponctuelle, sur un sujet précis (une transmission, la protection d'un proche, la structuration d'un patrimoine…), ou d'un accompagnement dans la durée, pour suivre et faire évoluer votre situation au fil du temps.
Les modalités et la durée sont définies avec vous, en toute transparence, avant tout engagement.
Chaque accompagnement étant unique, il n'existe pas de tarif standard.
Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement : il nous permet de cerner vos besoins. Nous vous proposons ensuite un devis personnalisé, avant tout engagement de votre part.
En tant que multi-family office, ACL Initiative Conseil privilégie une rémunération par honoraires, réglés directement par ses clients. C'est la garantie d'un conseil objectif et aligné sur vos intérêts.
Selon la nature de la mission et les statuts réglementaires mobilisés, une rémunération sous forme de commissions peut s'ajouter (par exemple en tant que courtier en assurance ou dans le cadre d'un démarchage bancaire et financier). Dans ce cas, le montant de ces commissions vous est toujours communiqué avant toute souscription, en toute transparence.
Le détail de notre mode de rémunération, statut par statut, est précisé dans notre convention de mission.
Oui. Nous ne commercialisons aucun produit maison et ne sommes liés à aucun établissement financier. Nos recommandations ne servent qu'une seule boussole : vos intérêts, sans conflit d'intérêt.
Oui. L'un des rôles clés d'un family office est justement de coordonner l'ensemble des expertises nécessaires à votre situation. Plutôt que de vous adresser séparément à chaque interlocuteur, nous faisons le lien entre eux pour vous garantir une approche cohérente et globale.
Selon vos besoins, nous collaborons notamment avec :
- des notaires, pour les actes et la transmission ;
- des avocats, sur les questions juridiques et fiscales ;
- des experts-comptables et fiscalistes ;
- des banquiers et gestionnaires d'actifs ;
- des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ;
- ainsi que tout spécialiste requis par votre situation (assurance, immobilier, dimension internationale…).
Nous pouvons travailler avec vos interlocuteurs habituels ou vous orienter vers des experts de confiance de notre réseau. Dans tous les cas, nous restons votre interlocuteur unique, garant de la vision d'ensemble et de la bonne articulation de chaque intervention.
Oui. De nombreuses familles détiennent aujourd'hui des actifs à l'étranger, ont des membres expatriés ou une dimension internationale dans leur patrimoine. Ces situations soulèvent des enjeux juridiques et fiscaux spécifiques, souvent complexes.
Nous vous accompagnons sur ces problématiques et coordonnons, si nécessaire, des experts locaux (fiscalité, droit, transmission) dans les pays concernés, afin d'assurer une approche cohérente et sécurisée, quelle que soit la localisation de vos biens ou de vos proches.
La confidentialité est au cœur de notre métier. Les sujets patrimoniaux et familiaux touchent à votre intimité : nous les traitons avec la plus grande discrétion.
Toutes les informations que vous nous confiez restent strictement confidentielles et ne sont jamais partagées sans votre accord. Lorsque l'intervention d'autres experts est nécessaire, elle se fait avec votre autorisation et dans le seul cadre de votre accompagnement.
Parlons de vous.
Un premier échange gratuit et sans engagement.
Nous répondons sous 48 heures ouvrées.
- 76 rue d’Auteuil (75016), Paris, France
- +33 6 60 93 85 78
- contact@acl-ic.com
- ACL Family Office