Prévoyance patrimoniale

Notre accompagnement couvre notamment :

• l'ingénierie patrimoniale (structuration, protection et transmission du patrimoine) ;
• l'accompagnement et la protection des personnes vulnérables ;
• la prévoyance patrimoniale ;
• la cartographie et la gestion des risques ;
• la gouvernance familiale et d'entreprise ;
• l'approche internationale.

Nous proposons également :

• des formations et enseignements de niveau master sur ces sujets ;
• des prestations de service dédiées aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP).

Il n'y a pas de « bon moment » unique : on peut faire appel à un family office à tout moment de la vie patrimoniale. Cela peut être en amont, pour anticiper les situations de vulnérabilité, ou une fois celles-ci survenues. L'idéal reste toutefois d'anticiper : plus une situation est préparée en amont, plus les solutions possibles sont nombreuses.

• une évolution familiale : mariage, divorce, naissance, arrivée d'un proche vulnérable, décès ;
• une étape clé de la vie : préparation de la retraite, anticipation d'une dépendance ;
• un événement patrimonial : vente d'entreprise, cession d'actifs, réception d'un héritage ou d'une donation ;
• un patrimoine devenu complexe : actifs dispersés, dimension internationale, manque de lisibilité ;
• un projet de transmission : organiser la succession et protéger ses proches dans les meilleures conditions.

Dans tous les cas, un premier rendez-vous gratuit et sans engagement permet de faire le point sur votre situation et de déterminer si un accompagnement est pertinent pour vous.

Tout commence par une prise de contact via le formulaire de contact du site.

Nous organisons ensuite un premier rendez-vous, gratuit et sans engagement, en présentiel ou à distance selon vos disponibilités. Cet entretien nous permet de comprendre votre situation patrimoniale, vos enjeux et vos objectifs.

Sur cette base, nous vous proposons un accompagnement structuré, adapté à votre profil et à vos besoins.

Il n'y a pas de durée imposée : l'accompagnement s'adapte à vos besoins. Il peut prendre la forme d'une mission ponctuelle, sur un sujet précis (une transmission, la protection d'un proche, la structuration d'un patrimoine…), ou d'un accompagnement dans la durée, pour suivre et faire évoluer votre situation au fil du temps.

Les modalités et la durée sont définies avec vous, en toute transparence, avant tout engagement.

Chaque accompagnement étant unique, il n'existe pas de tarif standard.

Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement : il nous permet de cerner vos besoins. Nous vous proposons ensuite un devis personnalisé, avant tout engagement de votre part.

En tant que multi-family office, ACL Initiative Conseil privilégie une rémunération par honoraires, réglés directement par ses clients. C'est la garantie d'un conseil objectif et aligné sur vos intérêts.

Selon la nature de la mission et les statuts réglementaires mobilisés, une rémunération sous forme de commissions peut s'ajouter (par exemple en tant que courtier en assurance ou dans le cadre d'un démarchage bancaire et financier). Dans ce cas, le montant de ces commissions vous est toujours communiqué avant toute souscription, en toute transparence.

Le détail de notre mode de rémunération, statut par statut, est précisé dans notre convention de mission.

Oui. Nous ne commercialisons aucun produit maison et ne sommes liés à aucun établissement financier. Nos recommandations ne servent qu'une seule boussole : vos intérêts, sans conflit d'intérêt.

Oui. L'un des rôles clés d'un family office est justement de coordonner l'ensemble des expertises nécessaires à votre situation. Plutôt que de vous adresser séparément à chaque interlocuteur, nous faisons le lien entre eux pour vous garantir une approche cohérente et globale.

Selon vos besoins, nous collaborons notamment avec :

• des notaires, pour les actes et la transmission ;
• des avocats, sur les questions juridiques et fiscales ;
• des experts-comptables et fiscalistes ;
• des banquiers et gestionnaires d'actifs ;
• des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ;
• ainsi que tout spécialiste requis par votre situation (assurance, immobilier, dimension internationale…).

Nous pouvons travailler avec vos interlocuteurs habituels ou vous orienter vers des experts de confiance de notre réseau. Dans tous les cas, nous restons votre interlocuteur unique, garant de la vision d'ensemble et de la bonne articulation de chaque intervention.

Oui. De nombreuses familles détiennent aujourd'hui des actifs à l'étranger, ont des membres expatriés ou une dimension internationale dans leur patrimoine. Ces situations soulèvent des enjeux juridiques et fiscaux spécifiques, souvent complexes.

Nous vous accompagnons sur ces problématiques et coordonnons, si nécessaire, des experts locaux (fiscalité, droit, transmission) dans les pays concernés, afin d'assurer une approche cohérente et sécurisée, quelle que soit la localisation de vos biens ou de vos proches.

La confidentialité est au cœur de notre métier. Les sujets patrimoniaux et familiaux touchent à votre intimité : nous les traitons avec la plus grande discrétion.

Toutes les informations que vous nous confiez restent strictement confidentielles et ne sont jamais partagées sans votre accord. Lorsque l'intervention d'autres experts est nécessaire, elle se fait avec votre autorisation et dans le seul cadre de votre accompagnement.